Boursorama, nouvelle interface pour gérer ses comptes

Michael Ferrari Finances personnelles, Gérer et épargner 30 Commentaires

Après avoir fait fort dans le domaine des cartes bleues gratuites, voici une excellente nouveauté que j’ai découvert dans mon interface de gestion : une solution complète pour gérer mes comptes.

MoneyCenter est le nom de cette nouvelle fonctionnalité baptisée Beta (la mode Google) et l’offre de base est déjà impressionnante !

Par défaut, vos comptes son naturellement importés dans l’interface qui permet d’avoir une vision totale de l’état de la situation via un onglet Synthèse.

L’outil permet aussi de pointer ses opérations, de gérer des budgets et d’avoir une vision de son patrimoine ! A chaque fois des visualisations sous forme de camemberts ou de barres sont possibles. La vision patrimoine est vraiment intéressante car elle classement automatiquement votre patrimoine selon les catégories pré-définies (immobilier, placements…). Vous pouvez même gérer les contrats et leurs échéances.

C’est donc facilement que vous allez pouvoir en cliquant sur un type de dépense ou de rentrée voir toutes les occurrences ayant ce libellé (tous les salaires, tous les paiements EDF…).

Je n’ai pas encore exploré toutes les possibilités mais c’est une excellente surprise pour cette banque qui ne cessera de m’étonner 🙂

Si vous souhaitez simplifier la gestion et réduire ce que vous coûte votre banque, c’est le moment ou jamais !

Ah, oui une dernière précision : bien entendu tout ceci est GRATUIT. Parlez-en à votre banquier du coin 😉

Commentaires 30

  1. Millionnaire

    Je viens de tester et j’adore! Une fois qu’on a catégorisé toutes les dépenses réalisées avec la CB, le logiciel créé des règles pour reconnaître automatiquement les nouvelles dépenses. Du coup, on sait tout de suite combien on a dépensé 🙂

  2. doune

    j’en rêvais… ils l’ont fait !!

    c’est peut-être le moment de passer à Boursorama maintenant du coup…

    Pour le moment, je faisais des exports manuels vers buxfer mais bon, c’est chiant à faire de manière régulière…

  3. Olivier | Des Livres

    ça fait des années que je fais cela avec le logiciel Budget Plus, offert par le CIC, mais il est loin d’avoir l’ergonomie de MoneyCenter ! Du coup comme je suis aussi client de Boursorama, je vais aller tester de ce pas, merci pour l’info 😉 .

  4. PiK@

    VRAIMENT génial, j’ai découvert cette fonction cette semaine, et c’est tout simplement magnifique… et en plus c’est gratuit.

    Bon l’outil est en béta, et certains bugs se font encore sentir, mais l’ergonomie générale est bien pensée, les écrans sont beaux (assez rare pour le noter), et l’utilité véritable. Tu as raison michael, il fallait en parler!

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  6. doune

    quels sont les fonctionnalités « cools » disponibles alors ?

    On peut faire des bugdets par « catégories » ? genre allouer 200 euros pr la bouffe et que l’on voit le solde restant « bouffe » au fur & à mesure du mois ?

    il y a moyen d’exporter les données pour un stockage « outside » et de pouvoir les lire avec Excel ou n’importe quel autre programme du genre ?

    Merci pour vos retours…


    un futur client si c’est vraiment cool !

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      Michael

      Effectivement, il existe une partie « Objectif » où tu définis les montants par catégorie de dépenses ou de revenus.

      Tu as aussi une vue patrimoine où tu vois tes actifs et tes passifs. Par exemple si tu as un PEE, tu peux ajouter la FCPE en question et le site met quotidiennement à jour la valorisation de ton épargne salariale…

      Enfin une vue contrat permet de gérer les rentrées ou les sorties programmées.

      A noter, une fois la fonction activée, tu peux directement pointer tes opérations dans la partie consultation de tes comptes sans avoir à aller dans MoneyCenter.

      Pas d’export à ma connaissance.

    1. Post
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      Michael

      Oui bien sûr : soit par un import manuel, soit tu saisis la position de ton compte et sa rémunération et la mise à jour se fait toute seule (le cas d’une assurance vie fixée à 4.6% par an).

  7. Anne Onyme

    Bonjour !

    Pour utiliser ce service, vous devez préalablement accepter les conditions générales, vous savez, le truc qu’on lit jamais 🙂 !

    Relisez-les: ils se réservent le droit de rendre ce service payant.

    Et comme si il remporte un franc succès, nul doute qu’il le deviendra, autant partir sur un site en ligne (si c’est le but, sinon, il y a d’autres moyens) qui précise dans ses conditions générales qu’il restera gratuit pour les fonctionalités actuelles, et s’éviter ainsi une migration de données toujours pénible.

    Bonne journée.

    1. Post
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      Michael

      Vous avez raison de le préciser mais toute entreprise censée mettra dans ses CGU qu’elle se réserve ce droit.
      Nous verrons bien la tournure ce que cela prend mais ce n’est pas trop dans l’esprit de son positionnement commercial en tous cas.

  8. ChrisToonet

    bonjour ! je viens aussi de découvrir ce service de Boursorama dont j’étais client pour quelques actions et Sicav ! Il semble effectivement très performant !
    Mais … ayant déjà fait le tour de pas mal d’applications téléchargeables sur internet, dont certaines très complexes, ou d’autres trop simples, (je ne cite pas de noms), je m’étais lancé l’an dernier à acheter 2 ouvrages de VBA Basic, et j’ai fini par faire mon petit programme sur Excel pour gérer tous mes comptes !! Alors … mais je pense aller voir comment çà va progresser, surtout coté « payant » ou « gratuit » !!

  9. baal77

    Hello,

    Je n’ai pas encore validé les CGU, mais je vais regarder ce truc dès ce soir.
    Mais si quelqu’un connait ISWIGO, peut-il me faire un topo avantages/inconvénients par rapport à ce dernier ?

    Je le trouve assez remarquable, mais c’est pas automatisé 😀

    Alors, quelqu’un ?

  10. Yellow57480

    Bonjour,

    Petite question avant d’essayer cette banque, même si ça parait logique, je préfère être certain.
    Il y a écrit :

    « Votre carte bancaire Boursorama Banque est gratuite dès 1500 € de dépenses par trimestre avec cette carte sur le compte Boursorama Essentiel+ . »

    Donc si j’ai un loyer qui pioche 500€/mois sur ce compte, c’est OK?
    Un virement compte comme un débit de CB?

    Je préfère éviter de me faire avoir, vu que je ne suis pas un énorme débiteur, et que 500€/mois de débit par CB, je ne les ferai pas.

    En vous remerciant d’avance, je vous souhaite une bonne journée!

    1. Post
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      Michael

      Les cartes bleues gratuites sont conditionnées par l’encours ou les revenus :
      Visa (1)
      Premier(2)

      (1) Conditions de revenus du titulaire de 1 350 € nets/mois minimum (2 700 € nets/mois pour 2 titulaires) ou de 5 000 € d’encours dans nos livres (10 000 € pour 2 titulaires)
      (2) Conditions de revenus du titulaire de 2 650 € nets/mois minimum (4 000 € nets/mois pour 2 titulaires) ou de 15 000 € d’encours dans nos livres (22 500 € pour 2 titulaires)

  11. baal77

    Ce qu’il faut savoir pour les cartes bleues gratuites, c’est qu’il faut que les deux titulaires du compte soit salarié.
    Perso, je touche 3000€ net seul, ma femme ne travaille pas, ca fait bien plus que 2700€ … maisnon, impossible d’avoir 2 cartes sans laisser 5000€ sur le compte.

    Et 3000€ pour 2 avec un enfant et un crédit maison, ca fait pas lourd, et franchement trouver 5000€ à poser sur leur compte c’est pas gagné pour le moment.
    Donc, comme y a pas 5000€, y a pas 2 cartes bleues. Comme y a pas 2 cartes bleues je ne peux pas utiliser ce compte comme compte courant, donc je ne dépense pas 500€/mois, donc ma carte n’est pas gratuite.

    J’espère vite pouvoir trouver ces 5000€, sinon, je ferme mon compte.

    1. Post
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      Michael

      Pas besoin d’être salarié, je ne vois pas le rapport avec le fait d’avoir 5 000 € d’encours. Je ne suis pas salarié d’ailleurs 😉

      Du point de vue de la banque, avoir des clients qui n’arrivent pas à réunir 5000 € d’épargne c’est très inquiétant.

  12. baal77

    Voici leur dernière réponse :
    – Je fais suite à votre courriel afin de vous indiquer que vous avez une carte bancaire a votre nom, si vous souhaitez que votre conjointe bénéficie d’une carte bancaire, il convient de disposer d’un avoir de 5000 euros en nos livres ou de nous joindre une demande de carte bancaire en l’accompagnant des deux derniers bulletins de salaires de madame.
    – Par ailleurs, votre decouvert autorisé est de 400 euros. Si vous souhaitez augmenter le montant de votre decouvert autorisé, il convient de domicilié vos salaires et d’effectuer votre demande d’augmentation apres 6 mois de domiciliation.

    Pour ma part, nous avons de l’argent de côté, mais sur des comptes bloqué, et sur une assurance vie … et les relevés de ces comptes et de cette assurance vie ne suffisent pas à leur yeux. Je n’ai pas envie de sortir de l’argent, payer des impôts sur les plus-values dessus (moins de 8 ans) et repayer les 3% de frais de versements pour remettre cet argent une fois que Boursorama aura bien voulu me donner cette 2eme carte.

    Concernant le découvert autorisé, je ne suis pas allé plus loin avec eux pour le moment, mais ma femme n’ayant pas de salaire en ce moment (congé parental) et moi même travaillant dans une banque au Luxembourg, je ne peux pas hébergé mes salaires chez Boursorama, car mon employeur m’a ouvert un compte chez eux, et y verse le salaire là bas. Impossible de faire verser mon salaire directement en France.

    Affaire à suivre. Mais c’est quand même bien compliqué …

  13. Post
    Author
    Michael

    Disons que dans votre cas, le jeu n’en vaut pas la chandelle. Il semble compliqué de faire tout ceci pour bénéficier de la CB gratuite.

    Constituez 5 000 € de réserve et ouvrez un compte chez eux si vraiment cela vous intéresse mais je comprends que ça n’est pas évident.

  14. BMR

    Je « teste » Money Center depuis quelques semaines et c’est vraiment TRES intéressant quand on a ses comptes bancaires chez Boursorama. On a accès « en ligne » à sa compta et son budget. L’intégration automatique et quotidienne des opérations de cartes bancaires est un vrai gain de temps pour ceux qui « pointaient » leurs comptes.
    Deux inquiétudes avec ce Money Center :
    – l’historique des opérations rattachées à un contrat ou à un patrimoine semble limité à 1 an
    – l’historique général des opérations semble limité à 3 ans
    Quid des écritures antérieures quand arrivera la limite ? Seront-elles agrégées et selon quels critères ?

  15. Pingback: Carte bleue gratuite, guide bourse et autres idées | Devenir riche à votre manière

  16. sebv

    Bonjour,

    Je suis aussi utilisateur de MoneyCenter et client de Boursorama.

    Mais parfois je doute sur certaines fonctionnalités. Pouvez-vous m’aider sur certains points ? (faute de trouver sur les forums Boursorama)

    Dans le cas d’une épargne financière, on déclare donc un patrimoine.
    Sachant que des prélèvements automatiques sont effectués sur mon compte bourso. Que me conseillez vous ?
    – Affectez simplement à la catégorie « épargne financière’ au pointage
    – en plus d’affecter à un patrimoine
    – ou affecter à un contrat associé à un patrimoine

    Ayant investi dans le livre « devenir riche », je tente de suivre ma répartition des dépenses fixe, plaisir, épargne… mais quelle est la meilleure solution ? j’ai commencé avec le regroupement mais cela ne me satisfaits pas.

    Merci @ Bientôt

    1. Post
      Author
      Michael

      J’aurais tendance à affecter la catégorie épargne financière ensuite pour suivre plus précisément, tu peux associer un patrimoine au compte en question mais je ne trouve pas ça utile.
      La partie contrat je préfère l’utiliser pour les assurances vie.
      Faut que ça reste simple !

      1. sebv

        Juste la catégorie épargne financière ? Car par défaut quand tu as un compte LDD chez eux ils créeent automatiquement une sous catégorie Epargne Bancaire / LDD. Mais bon c’est vrai qu’il ne faut pas se compliquer la vie 😉

        Juste je suis dans le cas d’une assurance vie, que bourso classe en « patrimoine ». bref je pense que bourso a dû réfléchir la chose. Mais j’ai du mal a en trouver le sens.
        Merci pour ton retour Michael.

        1. Post
          Author
          Michael

          Pour un LDD c’est logique tout comme un livret A ou tout compte règlementé.
          Je pense que l’assurance vie est considérée comme un patrimoine car c’est un outil de transmission qui n’est ni une épargne règlementée, ni un investissement financier au sens propre du terme (bien que derrière l’on puisse répartir de manière libre les fonds).

  17. Vincent

    Je confirme, ce service web est réellement excellent et permet de suivre l’ensemble de son patrimoine sans trop d’effort et sans soucis.

    En ce qui concerne l’automatisation uniquement, Linxo peut également faire l’affaire, comme décrit dans un des articles de mon site.

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