Aujourd’hui est un jour particulier car j’ai atteint un nouveau palier, celui des 1 500 € de dividendes moyens mensuels.
UPDATE : depuis la publication de l’article, j’ai passé la barre des 1500 € / mois 🙂 J’ai donc modifié l’article en conséquence.
Au moment où j’écris cet article, je suis assis dans un Mac Donald’s à Milan. Je n’y mange jamais – vous ne mettriez pas de l’essence de supermarché dans votre Ferrari, non ? – mais c’est un endroit pratique pour travailler et prendre un café.
Je regarde autour de moi et je me rends compte dans ces moments-là que nous sommes très peu à avoir des revenus passifs et alternatifs.
Et je parle de véritables revenus, du cash, pas des trucs hypothétiques ou imaginaires.
Car je pourrais rester allongé dans mon lit pendant 2 ans que je toucherais toujours mes dividendes. C’est la GRANDE différence entre le travail payé et le travail payant.
Nous sommes peu à avoir tellement de sources différentes que nous sommes extrêmement résilients sans pour autant être ultra-riches. Avec un patrimoine de 2 millions d’euros, des revenus immobiliers de 15 000 € par mois et, comme je vous l’indiquais plus haut, 1 500 € de dividendes mensuels, je dis souvent que je n’ai pas un dixième de la fortune des Bettencourt mais que je pense être beaucoup plus libre !
Concrètement cela veut dire que même si l’un de mes piliers disparaissait (Immobilier, Bourse, Entreprise), je pourrais continuer à vivre. Car je n’investis pas pour faire une plus-value, j’investis dans la valeur. Quand on parle immobilier, c’est la différence entre faire de l’achat-revente et investir dans l’immobilier locatif pour collecter des loyers tous les mois. En bourse, on peut faire un parallèle entre faire du trading (et chercher à revendre au bon moment pour faire un bénéfice) ou chercher à générer des revenus passifs en mettant en place un portefeuille boursier axé sur les dividendes .
Moi, j’ai commencé à mettre en place ma stratégie dividende il y a quelques années.
Un dividende, c’est quoi ? C’est simplement une partie des bénéfices que va vous reverser l’entreprise dont vous êtes actionnaire. Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes, donc il faut sélectionner celles qui le font.
Il ne s’agit PAS pour autant d’acheter n’importe quoi sous prétexte que ça verse un dividende. Un mauvais exemple, c’est EDF. C’est typiquement le genre d’entreprise à fuir comme la peste. Ce n’est pas réellement une entreprise car elle ne contrôle pas ses prix. Elle dépend de l’état. Ce qui est tout sauf un avantage. Elle a lancé des projets douteux dont la maîtrise n’est pas évidente. Elle est gangrenée par des corporatismes internes. Et pourtant, oui, tout le monde a besoin d’électricité et, oui, pour le client final, ils font plutôt bien leur boulot.
Qui a dit qu’investir était simple ?
Ceux qui cherchent la simplicité sont priés de prendre un emploi salarié et de le garder jusqu’à la fin.
Ceux qui veulent vivre une vie plus riche doivent avoir un esprit riche.
En France, beaucoup de personnes fuient la bourse comme la peste sous prétexte que c’est risqué ou qu’ils y ont perdu de l’argent. Mais c’est parce qu’ils ne comprennent pas la bourse. C’est comme pour tout, si on ne connait que certaines facettes du milieu et qu’on en tire des conclusions générales, on risque fort d’avoir un avis incomplet et donc erroné. J’en parle en connaissance de cause. Regardez cet article où je me ridiculise tout seul. J’assume. Je n’essaie pas d’avoir le CV parfait ou de faire bonne figure. Mes résultats parlent pour moi. J’apprends tous les jours.
Ce qui compte n’est pas de toujours avoir raison. C’est de reconnaître quand on a tort. Certains persistent souvent par idéologie (« Je suis contre la finance » comme aiment à le clamer certains hommes politiques) ou parfois parce que ces personnes ignorent qu’il est tout à fait possible pour chacun d’investir même avec 50 € par mois.
Les crises financières contribuent à faire peur. La manière dont les médias en parlent aussi. Pour autant, les marchés financiers fonctionnent. En appliquant une stratégie qui a fait ses preuves et en investissant pour toucher des dividendes, vous pouvez commencer à créer votre portefeuille boursier dès maintenant et à l’étoffer au fil des mois pour même pas le prix d’un café par jour ! Qui a dit que la bourse était réservée aux grandes fortunes ?
Ce mois-ci je vais toucher 2 515 € de dividendes
Les dividendes sont versés à des fréquences différentes selon les entreprises. Certaines ne le versent qu’une fois par an, d’autres chaque trimestre et d’autres encore chaque mois. Cela fait qu’il y a des mois avec plus ou moins de dividendes et ce mois-ci est particulièrement productif pour moi car je vais encaisser 2 515 € de dividendes.
Je ne parle pas de TRADING. Je ne me considère pas comme un trader. C’est justement ce genre de stratégie d’investissement boursier qui me repoussait et qui me faisait écrire à mes débuts que la bourse était à éviter. Aujourd’hui, je ne passe que 1 à 2 h par mois sur les marchés financiers. J’utilise une approche passive qui me convient bien. J’aurais horreur de passer toute la journée devant mon écran à passer des ordres et si je faisais ça, j’aurais plus à gagner à aller le faire dans une banque avec l’argent des autres.
Et oui, car je vous vois venir. Pour tirer ces revenus, j’ai un capital qui est placé. Rien n’arrive par hasard !
Avec l’argent, il n’y a rien de magique sinon ça s’appelle une arnaque ou un mensonge 🙂 Avec l’investissement immobilier locatif rentable, vous pouvez faire financer votre projet en intégralité par la banque. Investir en bourse, en revanche, implique d’avoir un capital à placer. L’avantage, c’est que vous pouvez commencer avec très peu et, au fil des mois, continuer à placer une petite somme tout en réinvestissant vos dividendes. Votre capital augmente petit à petit sans que vous n’ayez à placer de grosses sommes d’un coup. Eh oui, vive les intérêts composés !
Au fil des années, j’ai placé plus de 150 000 € en bourse. Et comme toujours, je suis parti de zéro. J’ai investi petit à petit. Question stratégie, j’ai fait des essais, j’ai fait des erreurs. Et j’ai appris.
J’ai créé mon processus d’investissement. J’ai mis en place les routines simples pour investir de manière mécanique. Et aujourd’hui je peux dire que…
Tirer des revenus des placements financiers est ma stratégie ULTIME
Ça vous surprend peut-être, car vous me connaissez aussi pour mes acquisitions immobilières. Mais la bourse, c’est la stratégie la plus souple et la plus simple à gérer. J’investis dans l’immobilier car c’est un accélérateur pour mon patrimoine mais, dans le fond, c’est beaucoup de travail et de relations avec les banques, les locataires, les prestataires…
La bourse est géniale pour ça : tout se gère en 3 clics et je peux faire ces clics de n’importe où dans le monde, que je sois à Milan, à Vienne ou à Portland.
Et surtout, comme cela fait peur à la majorité des gens, nous sommes peu à en profiter.
Comme je l’ai dit dans cette vidéo, j’ai mis en place une mini stratégie boursière pour mon fils. C’est le meilleur argent que je puisse placer pour lui. Il aura entre 70 000 et 100 000 € pour ses 20 ans alors que je n’aurais mis “que” 150 € par mois. On voit souvent les parents, grands-parents ou encore parrain-marraine ouvrir un compte épargne pour les enfants et l’alimenter aux grandes occasions. Imaginez ce que vous pourriez faire en reprenant ce même concept et en lui ajoutant la puissance de la bourse !
Bien entendu, pour mettre en place cette stratégie, il y a plusieurs critères à respecter. Je vous l’ai déjà dit, il ne s’agit pas de faire n’importe quoi.
Dividendes et bourse
Déjà, vous devez savoir ce que vous faites. C’est-à-dire COMPRENDRE ce qui se passe. Comprendre ce que vous faites mais aussi les risques auxquels vous vous exposez. Ce n’est pas suffisant d’avoir de bonnes intentions. Vous devez vous former pour maîtrisez tous les éléments qui sont entre vos mains.
Ensuite, vous devez avoir de l’argent à investir. C’est-à-dire de l’argent dont vous n’avez pas besoin pour vivre. Ça peut paraître évident, mais je reçois parfois des questions qui me prouvent le contraire. Donc j’insiste : on n’investit pas l’argent du loyer, le budget alimentation de base ou celui qui servira à payer le chauffage en plein hiver. Si vous avez du mal à joindre les deux bouts actuellement, il faut d’abord reprendre le contrôle de vos finances. Cela veut dire 2 choses très simples : maîtriser vos dépenses et booster vos revenus. La différence entre les 2, c’est ce que vous pouvez investir. Vous n’avez pas de surplus ? La bourse n’est pas faite pour vous pour le moment.
Enfin, vous devez maîtriser vos émotions. Les marchés financiers sont particuliers et j’ai vu beaucoup de personnes tirer des conclusions fausses et non basées sur des faits, des personnes trembler lorsque leur portefeuille baisse de 1 %…
Cela demande aussi d’arrêter de croire tout ce qui se dit. J’utilise une approche qui permet de créer un portefeuille qui rapporte 9,63 % par an en moyenne et qui limite les années avec des baisses. J’ai étudié de nombreuses approches différentes. Les différences sont minimes. À part des guerres de clocher et des personnes qui essaient de nourrir leurs ego en créant leur méthode, les fondamentaux sont toujours les mêmes.
Les seuls qui se démarquent sont les « grands » investisseurs dont le plus connu est Warren Buffett (celui qui m’a réconcilié avec la bourse !). Ces personnes arrivent à avoir des performances régulières à plus de 20 %.
Autrement dit, tous ceux qui prétendent faire du 15 % par an ou du 10 % tous les 4 mois, comme je l’ai vu, sont au mieux incompétents ou au pire des menteurs.
Car ils vous cachent les conséquences de leur stratégie, à supposer qu’elle soit vraie.
Parce que je ne parle pas de placer 20 € et d’en récupérer 100 dans 4 mois. Aussi séduisant que ça puisse paraître, c’est le genre de stratégie qui peut vous faire perdre tous vos cheveux en 4 mois aussi ! Je vous parle de construire un portefeuille durable qui sera une source de revenus stable dont vous pouvez profiter.
Mon portefeuille fonctionnera encore dans 10 ans. L’objectif que je me suis fixé, c’est d’avoir 4 000 € par mois qui tombent de la bourse. Pour atteindre cet objectif, c’est simple : il me suffit d’alimenter mon portefeuille.
Avoir un Esprit Riche, c’est utiliser intelligemment la bourse pour compléter vos revenus. Dans mon club Vie Riche Revenus Passifs, retrouvez, entre autres, les meilleures sociétés offrant un dividende solide ainsi que les meilleures opportunités de plus-value à moyen/long terme.
Pourquoi vous ne ferez probablement rien à ce sujet
Il est fort probable que vous ne fassiez rien après avoir lu cet article. Vous avez peut-être d’autres chats à fouetter avant d’investir en bourse. Peut-être que vous pensez que je mens ou que je déforme la réalité. Vous ne vous faites peut-être pas assez confiance pour appliquer une stratégie. Vous vous dites que vous préférez écouter celui qui a promis 15 % au lieu de 9,63 %. Peut-être que vous aimez bien l’idée mais que vous ne voulez pas faire l’effort associé. Peut-être encore que vous avez peur d’être mal vu par vos collègues, vos amis ou votre famille si vous touchez à la finance.
Enfin, peut-être que vous avez vu un reportage où des personnes naïves (voire idiotes) ont envoyé des sommes folles à Malte ou je ne sais où pour jouer sur le Forex ou sur les options binaires et ont découvert, comme un enfant découvre que mettre les doigts dans la porte ça fait mal, qu’elles se sont fait avoir.
Personne n’aime passer pour un idiot.
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Commentaires 78
bonjour, un article bien alléchant comme toujours, mais difficile à vérifier peut tu Michael nous cité un ou deux titres que tu possède en portefeuille…?
Author
Je donne un exemple dans la vidéo (d’ailleurs cet exemple rapporte plus de 12%) en lien mais le but n’est pas de vous dire quoi acheter mais que vous soyez autonome. Sinon je créé un service de newsletter payante comme le font la majorité des gens dans ce secteur. A réfléchir.
pourquoi vous dites que les gens qui font plus que vous sont des menteurs ou incompetents??
moi je fais plus que 10% par trimestre dans mes investissements et c’est reel , ce n’est pas de linvestissement papier, et cela fait plus de deux ans que je le fais,
je pense que vous deveriez voir grand et croire que vous pouvez faire bcp mieux que ce que vous faites,
et vous allez voir que vous allez trouver les opp et les gens qui le font…
think big my friend
Bonjour Rachid J’aimerai beaucoup rentrer en contact avec vous pour échanger avez vous un facebook?
Quand j’entends un sot se vanter de ses bonnes fortunes et de ses conquêtes, je me hâte de me souvenir, pour n’être point sa dupe, que ce sont les tonneaux vides qui font le plus de bruit, ça me rassure !
Author
My friend je sais ce que tu fais, tu m’en parles depuis 2 ans par email. Ce n’est pas de l’investissement boursier alors je veux bien qu’on compare des oranges et des pommes mais ça n’a rien à voir. Est-il possible de faire plus de 10% en dehors de la bourse ? Evidemment. Mais ce n’est pas le sujet.
Hummm, vrai ou faux ?
Il faudrait au moins préciser le domaine pour être crédible (immobilier, forex, actions,…)
mais bon, je perds probablement mon temps à poster ce message.
Author
Il me semble que le titre est assez précis. Je n’utilise pas les arnaques organisées comme le Forex ou les Options binaires.
Non, je réagissais au commentaire de Rachid
Bah non il lâchera rien sinon pas de vente de sa formation…:-)
Malin le frêle !
Author
Ce que je propose n’est pas une liste de titres à acheter. C’est l’approche globale. Car les titres que j’ai étaient bien au moment où je les ai acheté. Il ne sert à rien de recopier bêtement ce que j’ai fait 🙂
Un petit conseil, il faut se méfier des dividendes trop élevés qui peuvent souvent simplement s’expliquer par une forte baisse du cours de bourse de l’action. Prendre en compte le classement des dividendes versés au titre de l’exercice passé peut conduire à des désillusions.
Si le rendement est fort, c’est bien souvent parce que le prix de l’action est faible, alors promettre du 10 % de rendement sur dividende en 2016 ça relève de l’utopie voir de la bêtise.
Author
Tout à fait, j’en parle dans la vidéo juste après. Il existe cependant des secteurs comme l’immobilier côté où cela n’est pas exceptionnel.
Salut Michael,
Super article, est ce que ce sont ces stratégies que l’on va apprendre avec les bonus de blogger pro ? J’ai timidement investi par le passé sans avoir d’approche long terme/dividende et je pense qu’elle me correspond. J’espère en apprendre plus. A bientôt
Salut Michael,
Effectivement, comme tu le dis, ton approche est un peu l’approche ULTIME dans la quête de l’indépendance financière et la création de patrimoine. Je connais personnellement pas mal de personnes ne vivant plus que de leurs revenus de placement et elles utilisent toutes la même approche buy-and-old avec distribution de dividendes. Elles en vivent très très bien !
Par ailleurs, l’immobilier est un support plus exigeant en temps, c’est certain. MAIS il permet de profiter d’un autre outil ULTIME qui est l’effet de levier lié aux crédits. C’est un accélérateur très puissant de création de patrimoine.
J’ai 43 ans et aujourd’hui, je place quand-même l’immobilier comme premier support dans ma vision patrimoniale. Plus tard dans ma vie, je reviendrais certainement massivement vers les placements boursiers avec distribution de dividendes. C’est moins énergivore…
Merci pour ton article.
David Demaire
moi-riche-pourquoi-pas.com
Author
Tout à fait. J’utilise l’immobilier pour cela aussi. Créer un patrimoine de plus de 500 000 € sans apport ni temps n’est pas possible dans beaucoup de secteurs.
Quelle est ta stratégie dans le cas de l’immobilier?
Ma stratégie en immobilier en quelques chiffres et mots :
* Partir de “0” en 1997.
* 20 ans d’investissements répétés encore et encore.
* Quelques erreurs, beaucoup de succès.
* Apprendre encore et encore, se former.
* Courage, persévérance, dépassement de soi.
* Objectifs clairs, vision long terme.
* 50 biens immobiliers locatifs aujourd’hui.
* Un patrimoine de plusieurs millions d’euros.
* Achète plus bas que le marché
* Cash-flow mensuel positif à chaque fois!!!
* Cash-flow…
* Cash-flow…
* Revends (si besoin ou si plus assez rentable) plus cher que le marché.
* Je rembourse aujourd’hui 25.000€ aux banques
* Mais je reçois beaucoup plus de mes locataires
* Oser se lancer
* Croire en soi
* Si c’est possible pour moi, pour Michael et beaucoup d’autres, c’est possible pour toi!!!
Let’s go…
David Demaire
Bonjour Mickael.
Comme toujours article et vidéo très instructifs.
Tu livres beaucoup d’informations accessibles à mettre en pratique.
Ta simplicité fait ton accessibilité.
Je te suis depuis tes début, comme une “groupie” de l’ombre, et c’est le 1er post que je me décide à t’écrire.
Je voulais donc te dire merci.
J’ai poursuivi mon chemin en parallèle du tiens.
J’ai récemment recentré mes objectifs, et chaque jour, tout comme toi j’apprends ce que je ne connais pas et tire des leçons de mes actions passées.
Je continue mon chemin et je repasserai te saluer très prochainement, peut être que je t’en raconterai un peu plus (et solliciterai quelques conseils).
A très bientôt.
Christelle
Author
Merci Christelle !
Vous êtes beaucoup, beaucoup dans l’ombre 🙂
Vous êtes plus de 64000 abonnés au site
99% des lecteurs sont silencieux, je sais de certains me suivent depuis 2007 ou 2008.
Je ne suis pas là pour le court terme mais pour longtemps.
Merci pour ta confiance. Je sais que je dois la gagner à chaque fois, c’est normal.
Bonjour Mickaël, j’ai lu un article de Nathalie Cariou sur Atlantico, où elle disait qu’il est possible de commencer à investir en Bourse avec 100€, c’est vrai? D’autres disaient que le “ticket d’entrée” c’est plusieurs milliers d’euros et que le risque de tout perdre est beaucoup plus élévé quand on mise des sommes très faibles…qui croire?
Bon à vrai dire, ma question est différente : j’aimerais faire construire à l’horizon de 4 ou 5 ans une maison container et j’ai chiffré le coût de ce projet à 127.632€ tout compris ( terrain + construction + frais de notaire + honoraire d’architecte + assurances) et je me demande dans quel produit financier investir pour réaliser ce projet : mon coeur balance entre le PEL, CEL et LEP mais sachant que ça rapporte très peu mais en étant défiscalisée et sans risques.
Je me suis basé sur un salaire de 1250€ net pour ma femme et moi ( j’ai choisi volontairement une fourchette basse) donc 2500€ de revenus pour le foyer. J’ai effectué une simulation de capacité d’emprunt sur 20 ans avec des charges de 500€ hors loyer et j’ai obtenu une capacité d’emprunt de : 128.291€.
J’ai déjà un pécule de 2300€ et je vais mettre de côté chaque mois 120€. D’aprés toi, dans quoi dois-je investir mon épargne?
Author
Regarde la vidéo en lien en bas de l’article, tu verras que c’est possible.
Après investir en bourse ou ailleurs n’est pas cohérent avec ton objectif car il est trop court.
Tu fais quoi s’il y a un krach boursier dans 3 ans ? Ton projet s’envole.
Un des facteurs déterminant pour limiter les risques est la durée d’investissement.
Donc ce que je ferais c’est utiliser du sécurisé type AV en fonds euros. Si tu sors à plus de 4 ans tu auras une partie de l’avantage fiscal. Fait ton calcul.
Ok, merci pour tes conseils, mais quitte à miser sur des placements sécurisés, autant ouvrir un bon vieux LEP ou PEL pour mon projet immobilier, non? Au moins, c’est défiscalisé même si ça rapporte des cacahuètes. Le PEL donne droit à une prime d’état, quant au LEP, je ne sais pas, mais ce n’était indiqué nullepart.
L’Assurance-vie en euros, je n’y connais rien, je suis totalement novice, et c’est risqué aussi.
Author
Bof regarde le taux que te permet d’obtenir le PEL, c’est plus élevé que le taux du marché 🙂 Le LEP est intéressant oui.
Bonjour Mickael,
merci de cet Article pertinant et de ton honnêteté intellectuelle de citer à nouveau toi même ton article de 2007 : “Les 4 raisons qui font de la bourse un mauvais plan”.
Je respecte objectivement et sincèrement ton travail, tout comme le développement de chacun de tes piliers d’investissements, ainsi que cela création de valeur.
Personnellement j’ai 32 ans aujourd’hui et j’ai ouvert les yeux il y a seulement 4-5 ans … les déclic : les réactions en chaine que cela a eu sur la vie de leurs entourage.
Mon objectif : depuis 4 ans, construire cache jour du concret … pour la plupart des gens qui m’entourent ça ressemble à de l’obsession de bosser casiment chaque jours depuis 3 ans en repartant de 0 pour rattraper le temps perdu.
Aujourd’hui encore je suis Très Très Frileux avec le monde de la finance et des Placements / Dividendes / Spéculations pures & Co … sans parler de toutes les arnaques type PONZI sur internet sur lesquelles on tombe lorsqu’on tape rendement 10% entièrement automatisé. (récemment arnaqué moi même par une “affaire” pourtant recommandé par Laurent C. lui même !!!)
Bref, je suis entièrement d’accord avec ton article de 2007, et à la fois EGALEMENT entièrement d’accord avec ce nouvel article … même si je me méfie toujours autant de la FINANCE pure sans vrai Actif ou patrimoine dernière … Et je sais que tu récoltes aujourd’hui pour arriver aux chiffres que tu cite les fruits d’un travail remarquable de 10 ans d’âge.
Respect Camarade !
OlivierPatrimoine.com
Lire : Personnellement j’ai 32 ans aujourd’hui et j’ai ouvert les yeux il y a seulement 4-5 ans. Le funeste déclic : le décès de plusieurs de mes proches et les réactions en chaine que cela a eu sur la vie de leurs entourages respectifs.
Réponse tellement longue (et engagée personnellement ) que je ne me suis pas relu.
Mea culpa
Bon 14 Juillet à tous !
Olivier
Author
Merci Olivier !
Le plus dur dans ce monde est de FAIRE LE TRI entre les informations.
Bonjour,
juste j’interviens sur certain commentaire!!! je n’ai pas “d’action” dans les formations de Michael n’y de partenariat avec lui!!
Voila quelques années que j’hésite a investir dans l’immobilier, j’étais septique a toutes ces formations en ligne et tous ces “rois” de la réussite, finalement j’ai opté pour celle de Michael et je termine bientôt ,ok ces formations sont payantes, mais pour l’instant je peux constater que sur mon futur investissement les outils qu’il m’a mis dans les mains me feront faire des économies et un placement plus sur que si j’avais entrepris sans ces connaissances.
Pour résumé il faut regarder “investissement” et “résultat”, si vous avez déjà les connaissances pour gérer votre argent en bourse ou pour faire des investissements immobilier c’est bien, laissez ceux qui ne les ont pas choisir leur méthode d’apprentissage même si elles sont payante et ensuite les critiquer a leur guise si cela ne répond pas a leur attente !!!
Slts
Nicolas
Author
Merci Nicolas 🙂
Salut à tous,
Lol tout à fait d’accord Nicolas et je n’ai pas d’action non plus dans la formation :-p
Tout comme toi je ne croyais pas du tout à ces formations. Puis un soir, fatigué du travail, j’ai cherché sur internet des bons plans et j’ai trouvé la formation de Michael. Je me suis dit pourquoi pas essayer.
Et y’a pas photo, sa formation va vite être rentabilisée.
Et j’ai le même avis que toi, sous prétexte qu’une personne n’a pas réussit dans un domaine , elle va nous décourager en nous disant “c’est impossible de réussir donc ne le faite pas”.
Michael qui a réussit dans ces domaine au contraire vous dit :”si j’ai réussi vous pouvez aussi réussir”. Et c’est ces gens là que j’ai envie d’écouter, les gens positifs.
Les rabats joie, tout le monde en a dans son entourage et c’est eux qui font que l’on avance pas dans la vie.
De plus Michael précise bien qu’il ne faut pas mettre en bourse l’argent dont tu as besoin, donc toute personne munie d’un cerveau et qui suis à la lettre sa formation ne se mettra pas en danger.
@+
Fred
Hello !
Moi aussi, je lecteur depuis des années, je crois que c’est mon premier message… ^^
Ton portefeuille, il est sur Pea ou CT ? Histoire de voir si un joli score de rendement comme le tien est réalisable sur Pea…
Merci et à très bientôt ^^
Author
J’utilise les 2 ! Ce qui logeable dans un PEA va dans un PEA, le reste dans un CTO. Le PEA est utile pour optimiser la fiscalité après il est très limitant car il ne permet que d’investir en Europe. L’Europe ne représente que 50 % de mon portefeuille aujourdhui.
Merci pour la réponse !
Je m’en doutais un peu, je demandais car avec seulement des valeurs européennes je trouvais ça difficile…
J’attends un peu pour mes premiers achats, je trouve que tous les indices sont un peu haut pour acheter et ouvrir des lignes, surtout aux US…
Bonjour Michael,
Juste un message pour te remercier de partager ce que tu fais. J’ai vu ton intervention au séminaire de Cédric en 2015. Tout ce que dont tu parles aujourd’hui découle du bon sens et peu importe les commentaires «incisifs».
Du fond du coeur, merci.
“Autrement dit tous ceux qui prétendent faire du 15% par an ou du 10 % tous les 4 mois comme je l’ai vu sont au mieux incompétents au pire des menteurs.”
Ca fait plaisir de voir enfin quelqu’un qui dit la vérité là dessus. Combien de gens je vois sur internet qui proposent des escroqueries avec des rendements absurdes. Je travaille dans l’industrie financière et je vois passer les performances de dizaines de gérants de fonds professionnels chaque jour : aucun n’est capable d’atteindre de telles performances, et la plupart font moins bien que le marché. Alors ce n’est surement pas un particulier bien moins informé qui sera capable de faire mieux qu’eux!
Warren Buffet à réussi à atteindre des rendements de 20% sur deux décennies et il est considéré comme le meilleur investisseur de tous les temps. Même les meilleurs hedge fund de la planète peinent à dépasser des rendements annuels à deux chiffres sur une longue période de temps. Sur les 10 dernières années ils se sont fait détruire par une simple stratégie d’achat conservation.
Author
Merci pour ton apport !
J’ai découvert que de nombreuses personnes ne savent pas ce qui est possible ou non et croient le mieux disant. C’est normal de chercher le meilleur quand on découvre un sujet sauf qu’avec l’argent les chiffres ne mentent pas.
Il existe 10 à 20 gérants d’exception (qui font aussi des erreurs) qui font effectivement du 20 %, parfois plus, et c’est pour ça que j’insiste que tous ceux qui promettent plus sont à écouter avec méfiance…
C’est vrai que lorsqu’on débute on a tendance à se laisser avoir par les promesses de gros chiffres.
J’ai récemment lu cet article très intéressant à ce propos en anglais publié par le site alpha architect (http://blog.alphaarchitect.com/2011/06/30/mission-impossible-beating-the-market-over-long-periods-of-time/#gs.__1kS6k) qui explique qu’il est quasiment impossible de réaliser plus de 20% de performance annuelle pendant longtemps, puisqu’au bout de quelques années on se retrouve à détenir l’ensemble du marché (du fait des intérêts composés qui font grimper très rapidement la masse de capital). On devient donc le marché petit à petit, et du coup il devient impossible de s’auto-surperformer!
On peut voir à l’oeuvre cette mécanique à travers le niveau de superformance de berkshire hathaway la société de Buffet qui depuis 10 ans fait pratiquement les mêmes retours que l’indice S&P 500 (contre 20% par an dans les années 1980). En fait la plupart de la surperformance générée par les “champions de la bourse” s’est effondrée fortement entre 2000 et 2016 (certains disent que le jeu est de plus en plus difficile!)
Comme vous j’ai donc de gros doutes sur notre ami qui prétend réaliser du 10% par trimestre ci dessus, mais si il veut nous expliquer les grandes lignes de sa stratégie, c’est avec plaisir!
Author
Oui surtout dans un monde avec des taux directeurs très bas ! Faire 3% nets dans une AV est en réalité une belle performance.
Là tu me fais plaisir, car 3% en AV j’y arrive ^^
C’est pour la bourse sur Pea et ct qu’il faut que je m’y mette aussi sérieusement
Bonjour Michael,
Moi aussi je suis un admirateur de l’ombre. Je te suis depuis très très longtemps, depuis que tu es “né” sur Internet.
J’apprécie beaucoup tous tes articles, qui possèdent un vrai contenu, et qui se démarquent de ce qu’on peut voir sur Internet. Je dois avouer que je suis un peu moins convaincu par le nouveau format à la mode des courtes vidéo où le bloggeur raconte sa vie… Alors, surtout, continue tes articles !
J’avais bien apprécié ton article en 2007 qui était opposé aux placements boursiers. Mais moi aussi j’évolue, et ton intervention à QLRR l’année dernière m’avait convaincu de ma lancer. Entre temps, j’ai découvert le portefeuille permanent de Cédric Froment, et je suis en train de le mettre en place. C’est une méthode différente de ce que tu prônes, et justement, comme je souhaite diversifier mes modes de placements, j’envisage aussi d’acheter ta formation afin de la mettre en oeuvre.
Moi qui n’aime pas trop les vidéos, tu l’auras compris, je voulais savoir s’il y avait aussi dans ta formation des transcripts ou des documents détaillant la méthode ?
Merci,
Author
Hey,
Merci 🙂
Cela dépend des formations !
Bonjour Michael,
très intéressant cette vidéo. Question, as-tu abandonné les trackers diversifiés que tu recommandais il y a quelques années notamment dans ton premier livre ? Ou bien l’approche par dividende est complémentaire de celle-ci ?
Continue de motiver le monde 😉
Merci.
Author
J’utilise les 2 en compléments !
Merci pour ta réponse !
Salut à tous,
Il est possible de financer de nouveaux achats de titres boursiers au moyen de crédit sur titres (ou crédit lombard). A partir du moment où vous avez accumulé une certaine somme de titres, vous pouvez les utiliser comme colatéral afin d’en acheter d’autres. On peut également utiliser des polices d’assurance et parfois des métaux précieux.
Il est donc possible d’avoir un effet de levier, certes pas si important que l’immobilier, dans la bourse (sans parler des marges de trading ou des options sur titres, qui sont d’autres sujets).
Salutations de Genève.
[contre-tendance.com]
bonjour Mickaël,je vous suis depuis pas mal de temps déjà .j’aime bien votre approche prudente ,en bon père de famille..je désirerai investir dans les SCPI ( pour mes enfants ) je n’y connais rien ,et je possède de petits moyens pouvez vous m’en dire plus a quand une formation sur ce sujet…..merci de vos conseils que vous divulguez
Author
Bonjour,
Merci pour votre confiance !
J’ai une formation spécifique à ce sujet ici : https://esprit-riche.com/immobilier-rentable-sans-locataire-2/
Merci Mickaël,d’avoir repondu aussi rapidement.penses tu que l’on peut investir avec peu de moyens mais en etant stable sur la durée .je vais m’inscrire….
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Bonjour Michael,
J’ai regardais quelques rendement d’action classé dans les dividendes aristocratique et je n’ai rien trouvé qui livre plus de 4% de dividende.
Les SIIC font pour moi mieux avec du 6% (c’est ce que j’ai)
bref je ne comprend pas bien comment tu peux arriver à du 9%.
Author
Bonjour Benoit,
Tout dépend de ton point d’entrée !
Bonjour,
Il y a quelques temps vous aviez mis en ligne une liste d’action qui rapporte un dividende tout les mois. Je n’arrive plus a la retrouver. Pourriez-vous redonner le lien s’il vous plait
Perso au quand on est au RSA c’est ce que l’on touche le prix de ta formation par mois et personnellement il n’y a jamais personne qui qui vous dit je vais vous la faire gratuitement car cela va vous permettre de sortir de la merde !
Alors cela est encore fait pour ce qui ont du pognon, la preuve et vraiment déçu de la mentalité des gens.
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Bonjour,
Je commence à m’intéresser à la bourse. Je n’ai pour le moment qu’effleuré les possibilités.
Mais, de ce que je comprends, les sommes à placer sont assez importantes pour obtenir ces dividendes.
Bien sûr, plus on joue plus on gagne, la bourse n est pas faite pour les petits portefeuille.
Néanmoins, lorsque je vois le montant de la dividende pour 1 action versée 1 fois dans l’année, pour que cela commence à être intéressant il faut beaucoup d’action.
Prenons l’exemple d’une personne qui part du principe que 500€ de dividende dans l’année lui suffit.
Selon les sociétés, il n’y a qu’un ou deux versement de dividendes dans l’année.
Le montant d’une dividende pour une action varie (30cts, 2€ ….)
Partons sur 1€ de dividende pour 1 action.
Cette personne veut 500€, elle doit donc posséder 500 actions.
Selon les sociétés encore une fois, 10€ l’action, 100€, 1000€..
Partons sur 50€ l’action ça lui fait un portefeuille de 25000€
Je ne vais pas rentrer dans le cliché de “pour certains c’est beaucoup, pour d’autres c’est une somme ridicule”
Je veux simplement savoir Si mon calcul est Bon.
Par avance merci.
Author
Non ce n’est pas comme ça. On regarde le rendement par action, pas la somme en euros !
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Salut Michael,
Je m’intéresse à la bourse depuis quelques semaines.
Si j’ai bien compris le concept de devenir rentier grâce à la bourse et selon le site ci-dessous: https://www.gerezmieuxvotreargent.ca/calculatrices/calculatrice-interets-composes/
Alors avec :
– Un Placement initial : 8.400€
– Versements réguliers : 8.400€/an (soit 700€/mois)
– Taux d’intérêt annuel net d’impôt : 8,00 %
– Durée du placement : 12 ans
– Je souhaiterais percevoir des revenus mensuels au moins à hauteur de 1.000€/mois
J’aurais potentiellement un capital d’environ 180.000€ à terme pour devenir indépendant financièrement.
PS: Je suis assez à l’aise en maths mais je n’y connais rien à l’indépendance financière mais ça pique ma curiosité (ou du moins un besoin profond).
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Bonjour,
Est-ce que la formation est mise à jour par rapport aux événements récents (crise sanitaire) ?
Bien Cordialement,
Alain
Oui, il y a un nouveau module post-crise 🙂
1500 € de dividendes par mois… attention, les actions US versent leurs dividendes une fois par trimestre uniquement et les entreprises françaises généralement une fois par an en avril-mai.
Cela suppose que vous recoltez 18 000 € par an de dividendes (sont-ils bruts ou nets de taxes et IR ?), et que vous “lissez” vos rentrées mensuellement.
Avec un rendement moyen à bon sur vos actions, que l’on pourrait fixer à 5% cela correspond à un portefeuille investi de 360 000 €. Vous trouverez des sociétés qui versent plus, d’autres moins, mais attention à celles qui affichent 7 à 10% (pérennité, santé financière, déséquilibre du portefeuille vers les secteurs généreux type télécom, immobilier, pétrole.
Ce commentaire pour dire aux lecteurs aguichés par le titre qu’un portefeuille de 360 000 euros d’actions ne se construit pas en 1 jour , surtout en partant de 0 et avec l’impossibilité d’utiliser le levier du crédit sur un investissement en actions.
Merci pour ton commentaire. Concernant la périodicité, c’est bien ce que je décris dans l’article 🙂 Je fais la moyenne mensualisée pour pouvoir comparer avec d’autres sources de revenus typiquement mensuelles comme les loyers et les salaires.
C’est 18000 € nets. J’ai un article et une vidéo qui montrent comment faire le calcul : https://esprit-riche.com/quel-capital-faut-il-placer-pour-vivre-de-la-bourse/ – J’y aborde notamment les mises en garde que tu formules mais je réitère que j’ai fait tout cela en partant de 0 et en construisant petit à petit. Pour investir en bourse, il faut avoir de l’argent à placer.
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Je viens de découvrir votre blog Michael. Votre article est très intéressant. Pour ma part, j’ai commencé à investir en Bourse en 2018, en France (ETF, et via une société de gestion de portefeuille) et au Brésil, où je vis (bourse, fond d’investissements immobiliers et bons du trésor). Je développe aussi le pilier de l’entrepreneuriat dans l’administration du cabinet médicale de ma femme et des activités de conseil / coach. Mais la principale source de mes revenus est encore le salariat.
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